ドルさん。どーしちゃったんですか？
まぁ今夜発表された指標はどれもダメでしたもんね。
夜中発表のFOMC議事録の内容によっては116円台も十分にありえますか・・・
でそのまま・・・

いーや、根拠はまったくないがきっとドルは120円に乗る！！
というか乗るとうれしい。乗ってください。

うーん、でもやっぱり乗らないかな・・・（ｫｨ

まぁ、ドルは置いといて、昨日も書きましたけど欧州通貨が順調ですねー
特にGBP。209円乗せてきました。どこまで行くのやら。
で、ずーっとまえに指値入れて忘れかけてたGBP/CHFが約定しました。

通貨名　　　　　　　購入単価(円)　　　　　数量(万)
GBP/CHF　　　　　2.26000　　　　　　　0.1

おまけでナンピン買いのドルが約定

通貨名　　　　　　　購入単価(円)　　　　　数量(万)
USD/JPY　　　　　117.500　　　　　　　0.1

クロス円以外のポジションが初誕生でございます。
元気で丈夫な子に育てたいと思います。


↓お時間あればこちらもどーぞ。いろいろ勉強になります。

ドルが下がってますね～
買い足しちゃいましたけど大丈夫でしょうか。
120円突破説を信じてのんびりと待ちますけれど。

ドル以外は上がってますね。
ポンドは208円
ユーロは144円
スイスは92円
を突破しております。

なんかこうも高いとどれも買いづらいです。
こういう時ってどうすればいいんでしょ・・・

うーんやっぱりショートでショーブ？

新規ポジションです。

通貨名　　　　　　　購入単価(円)　　　　　数量(万)
USD/JPY　　　　　　118.00　　　　　　　　0.1

まだ下がるようなら買い足して行こうと思います。

↓登録したらランキングが気になってきちゃいました。

土日は学校休み。んでもって為替もお休み。となると家でごろごろ。ということは・・・

ハイ、書くことがありません。

日曜日は書くことないなぁ・・・。
今週一週間で特におもしろいこともなかったですし。

ということでこれから日曜日は定休日にします。
なんかおもしろいことがその週にあった場合は、日記(週記?)を書くことにします。

というか毎日書くのいつまで続くかな・・・

週末は取引発表の日ということで、現在のポジションです。

通貨名　　　　　平均購入単価(円)　　　　　　数量(万)　　　累計スワップ(円)
NZD/JPY　　　　　@72.395　　　　　　　　　2.1　　　　　　　　　6,185
USD/JPY　　　　　@118.00　　　　　　　　　0.1　　　　　　　　　　47
AUD/JPY　　　　　@86.250　　　　　　　　　0.2　　　　　　　　　　13

色々あってこんな状況になりました。
まだまだポジション増やしたいのですが、中々ピンと来る瞬間がありません。
でもまぁ、今のところ大きな痛手もなく順調(?)なのでこのままあせることなくゆっくりやっていこうと思います。
狙いはスワップポイントですし。

あ、現在のスワップポイントは・・・

約335円/1日

です。

とりあえずの目標はスワップ１日500円かな。
がんばろう。

↓登録したら訪問者が2倍に！！といっても5人/日が10人/日になっただけですが(笑)

今日の為替は特に変わった動きもなく書くこともありませんねぇ・・・
結局今週もUSDはレンジ抜けせず。来週に期待でしょうか。

来週の経済指標は、

4/17（月）
13:30 (日) 2月鉱工業生産・確報
13:30 (日) 2月設備稼働率・確報
14:00 (日) 3月消費者態度指数
21:30 (米) 4月ニューヨーク連銀製造業景気指数
22:00 (米) 2月対米証券投資

4/18（火）
21:30 (米) 3月生産者物価指数
21:30 (米) 3月住宅着工件数
21:30 (米) 3月建設許可件数
27:00 (米) FOMC議事録（3月28日）

4/19（水）
07:45 (NZ) 第1四半期消費者物価
14:00 (日) 2月景気動向調査・改訂値
15:45 (仏) 2月経常収支
17:30 (英) BOE議事録
18:00 (ユーロ圏) 2月鉱工業生産・季調済
21:30 (加) 3月景気先行指数 前月比+0.4％
21:30 (米) 3月消費者物価指数 前月比+0.4％

4/20（木）
08:50 (日) 4/15までの対外及び対内証券売買契約等の状況
08:50 (日) 3月通関ベース貿易収支
17:30 (英) 3月消費者物価指数
17:30 (英) 3月小売物価指数
18:00 (ユーロ圏) 3月消費者物価指数
20:00 (加) 3月消費者物価指数
21:30 (米) 新規失業保険申請件数
23:00 (米) 3月景気先行指数
25:00 (米) 4月フィラデルフィア連銀景況指数

4/21（金）
08:50 (日) 2月第3次産業活動指数
10:30 (豪) 第1四半期輸出物価指数
10:30 (豪) 第1四半期輸入物価指数
15:45 (仏) 3月消費者支出
21:30 (加) 2月卸売売上高
21:30 (加) 2月小売売上高

とこんな感じです。

さてさて、来週はどーなることやら。

今日の朝方にNZDが大きく上昇しました。
2月小売売上高指数が予想よりかなり良い数値だったからでしょう。
今はもう73円前半までもどってますが一時は74円超まで上昇しました。
おかげで含み益もちょっと出ています。
所詮含み益とはいえプラスになっていると気分が落ち着きますね。

もう一つちょっとうれしかったことが。
本日のスワップポイントなのですが、NZD１万通貨当たり729円！！

今2.1枚所持してるのでなんと1530円！！

ちょっと豪華なランチがたべれますよ？

いや、まぁ5日分を先にもらってるだけなんですけど・・・

でもなんかこういうのってちょっと嬉しくないですか？

新規買いポジションです。

通貨名　　　　　　購入単価(円)　　　　数量(万)
AUD/JPY　　　　　86.00　　　　　　　　0.1

適当に買ってますが・・・、大丈夫なのか・・・

なんか登録してみました。どーなるんでしょ？

えーっと連夜の大嘘を先に謝罪させていただきます。

昨日、
「ポンドがちょっと上がりましたねー
貿易収支が予想より良かったからですかね。」
なんて言ってましたが、

どこがやねんって感じですよね。
すいません貿易収支は予想より悪かったです。

予想：57.5億ポンドの赤字 　→　結果：64.78億ポンドの赤字

でした。でもポンドは上がってるんですよね。なんでなんでしょうか。

今日はアメリカの2月貿易収支と3月月次財政収支が発表されます。
すでに貿易収支は発表されており

予想：675億ドルの赤字 　→　結果：657億ドルの赤字

と、若干予想よりは良い数値となってました。
ドルちょっと上がってますね。
財政収支もよければさらに上がりますか？(だれにきいてんだ

今日の新規買いポジションです。

通貨名　　　　　　購入単価(円)　　　　数量(万)
USD/JPY　　　　　118.00　　　　　　　0.1
AUD/JPY　　　　　 86.50　　　　　　　 0.1

ちびちび買い足して行こうと思ってます。

アメリカドルこれからどーなっていくんでしょうか？
120円に乗るのか、乗らずに下がっていくのか・・・
レンジ相場が続いているので気になるところですね。

今日も118.885まであがった後ちょろっと下げてます。
なんかあっちこっちでドルは120円に乗るのか？なんて話がされてるので私もそのドキドキ感を感じるために(?)ドル買ってみました。ドドーンと1000ドルです。

通貨名　　　　　購入単価(円)　　　数量(万)
USD/JPY　　　　　118.485　　　　　　　0.1


ポンドがちょっと上がりましたねー
貿易収支が予想より良かったからですかね。
ポンドも持ちたいなーと思ってるので上がらずに下がってください。

あ、そうだ昨日のNZD数量0.2じゃなくて0.1でした。すみません。

えー、本日資金が大幅にプラスされ
30万から運用資金が130万になりました。
もちろん私のお金ではありません。
マイマザーからの出資金です。

母親が銀行の利子を見て嘆いているときに、
「おいら1日300円くらい利子もらってるよぉ～」
と言ったら、
「ほー・・・よし、おまえ、預けてやるから増やして来い。もちろん元金は保障な。」
と、預けられました。
ちなみに失敗した場合は「働いて返せ」だそうです。

契約内容は
①年率３％保障
②元金保障
③大幅に利益が出た場合利率上乗せを考慮(３％→５％)
④５％以上利益出たならその分はお前にやる
と、こんなもんでしょうか。
①～③までなら「ふざけるな！！FXにはいろんなリスクが・・・それで・・・それから・・・」と言うところですが、④が出てきた瞬間「いいよ」って言っちゃいました。

ということで今年の目標は年率５％以上に決定です。
なんとかなるだろうと思ってるんですがあまいんでしょうかね。

あ、新規ポジション建てました。
またまたNZDなんですが・・・

通貨名　　　　　購入単価(円)　　　数量(万)
NZD/JPY　　　　　　72.00　　　　　　　0.2

以上です。

微妙にタイトルとか変わってますがお気になさらずに・・・

やっと来週から学校が始まります。まだ授業ではありませんけれど。
といっても私が学校へ通うのは4月いっぱいまで、5月からは内定を頂いた企業にお仕事しに行きます。
行き先は、某ゲーム会社。職種はプログラマ。

ゲーム業界に就職したいという気持ちは強かったので、結構うれしいのです。
がんばりたいと思います。

仕事もFXもこのブログも。

毎週末は取引状況発表の日！！ということで今日から運用メモ開始です。
といっても基本的にあまり動かないので書くこともないのですが・・・
ちなみに私がFXを始めたのは先月の16日から。投資金額は30万円。
で現在のポジションは、

通貨名　　　　　平均購入単価(円)　　　数量(万)　　　累計スワップ(円)
NZD/JPY　　　　@72.415　　　　　　　2.0　　　　　　　3,500
(NZD→ニュージーランドドル)

スワップポイント・・・約300円/日

です。

スワップポイント狙いですのでこのキウイ君は決済しません。(NZDのことをキウイと呼ぶらしいです)
たぶん。
そして30万円しかないため新たなポジションも当分はとりません。
なので書くことがありません。
終わり。（ぇ

いや、どんなふうにやっていこうかあんまり考えてなかったもんで・・・
日記＋運用メモ＋思いつき　でそれとなくやっていきます。

今回はFXのリスクのなかでも最も重要な為替変動リスクについて書いてみます。
先日書いたもので重要なポイントは「為替相場に変化がないと仮定する」というところです。
実際問題、為替相場が1年間全く変動しないということはありえません。大きく動く通貨なら数十％の変動もありえます。

そこで前回の計算に1年後、為替相場が２０％下落したとして再度計算しなおしてみました。
さてさて結果は・・・

■ 外貨預金 ■
100万円でドルを1万ドル買います。
某銀行のドル預金1年物は利率約3.5%

つまり1年後には
10,000ドル × 1.035 = 10,350ドルになります。

為替相場が２０％低下して
10,350ドル × (レート) 80円 = 828,000円

往復コストが1ドルにつき2円かかるので
10,000ドル × 2円 = 20,000円

828,000円 － (コスト)20,000 = 808,000円

最終的な損失は192,000円です。
100万円が808,000円になってしまいました。

■　 FX　 ■
前回と同じく100万円で5万ドル買います。
500万の運用ということになります。
利率も前回と同じく

アメリカ政策金利・・・4.75%
日本政策金利・・・・・0.1%

で4.75 － 0.1 = 4.65%

つまり1年後には
50,000ドル × 1.046 = 52,300ドルになります。

為替相場が２０％低下して
52,300ドル × (レート) 80円 = 4,184,000円

往復コストが1ドルにつき5銭(0.05円)かかるので
50,000ドル × 0.05円 = 2,500円

4,184,000円 － (コスト)2,500円 = 4,181,500円

5,000,000円 － 4,181,500円 = 818,500円

最終的な損失は818,500円です。
100万円が181,500円になってしまいました・・・


最終的に

利益計算は
外貨預金・・・15,000円
　 FX・・・・・・227,500円

損失計算は
外貨預金・・・－192,000円
　 FX・・・・・・－818,500円

という結果でした。
細かい部分での誤差はかなりあると思いますがイメージはこんな感じだと思います。やっぱりリターンが大きいとリスクも大きいですね。
でもリスクをきちんと理解し管理できればそれなりの利益を上げられると考えています。

FXのこと色々書いて自分自身ちょっと勉強になった。
次からは私の運用メモとなりますので。

FXと外貨預金、1年でどの程度差が出るのでしょうか？
計算してみました。

原資100万円。
で、面倒なので1ドル = 100円としちゃいます。

■ 外貨預金 ■
100万円でドルを1万ドル買う事ができます。
で某銀行のドル預金1年物は利率約3.5%

つまり1年後には
10,000ドル × 1.035 = 10,350ドルになります。

為替相場に変化がないと仮定すると
(利子) 350ドル × (レート) 100円 = (利益) 35,000円

往復コストが1ドルにつき2円かかるので
10,000ドル × 2円 = 20,000円

(利益)35000円 － (コスト)20,000 = 15,000円

最終的な利益は15,000円です。

■　 FX　 ■
某FX業者では100万円でドルを50万ドルまで買う事ができます。
50万ドルまで買っていいといわれると買っちゃいたくもなりますが、今回はとりあえず5万ドルを買ってみましょう。
FXでの利率は前回書いた通り2国間の金利差ですので、

アメリカ政策金利・・・4.75%
日本政策金利・・・・・0.1%
よって利率は4.75 － 0.1 = 4.65%

つまり1年後には
50,000ドル × 1.046 = 52,300ドルになります。

為替相場に変化がないと仮定すると
(利子) 2300ドル × (レート) 100円 = (利益) 230,000円

往復コストが1ドルにつき5銭(0.05円)かかるので
50,000ドル × 0.05円 = 2,500円

(利益)230,000円 － (コスト)2,500円 = 227,500円

最終的な利益は227,500円です。


う～ん・・・。227,500円と15,000円・・・
ここまで差が出るんですね。
スワップポイントがなんか美味しそうだなー程度には思ってましたが、私自身こんな計算をしてみたのは初めてだったのでちょっと驚きです。
最初はどっかまちがってんじゃねーのかとも思いましたが・・・

もちろんリターンにはリスクが付き物です。
FXにも色々リスクがあります。
その辺は次回にでも。

3日坊主クリア！！
よく続いたなぁ・・・（ｫｨ

今日は昨日書いた↓を分解してご説明。
「銀行とかの外貨預金みたいに面倒くさくないし手数料もすごくお得だよ？それに24時間取引できるし。少ない金額でも多くの外貨を取引できるんだ。利率の高い国の外貨を持ってれば利子もいっぱい受け取れるしね。結構便利でいいでしょ？」

①銀行とかの外貨預金みたいに面倒くさくないし
口座をいったん開けばオンライン上で数クリックもすれば簡単に外貨が買えちゃいます。

②手数料もすごくお得
某銀行の米ドル取引コストは往復で１ドル当たり２円、FXなら１ドル当たり５銭程度で済みます。１万ドルならその差は19,500円。(業者によって変わりますけれど)

③それに24時間取引できるし
土日、世界的な休日を除き２４時間取引できます。

④少ない金額でも多くの外貨を取引できる
外貨預金などでは100万円準備すれば100万円分の外貨運用しかできませんが、FXならその数十倍までの運用が可能。つまり100万円預けておけば2000万円分とかの運用ができるのです。
（レバレッジ効果）

⑤利率の高い国の外貨を持ってれば利子もいっぱい受け取れる
代表的な高金利通貨ニュージーランドドル。
某銀行で運用すれば利率は5.59380%です。
FXの場合日本円でニュージーランドドルを買ったとすると

買った通貨国の利率 － 日本の利率 ＝ 利率

となるので現在のニュージーランドドルでの運用利率は7.25－0.1で約7.15%
この利子を365分割したもの（スワップポイント）が毎日支払われます。


そして④＋⑤を美味く使うことによって楽々高金利運用ができてしまう！？
というのは次回にでも。

なんか自分のFX運用メモにここを使おうと思ってたのになんか説明がだらだらと・・・来週からはきちんと運用メモ化します！！
今は色々と復習中ってことで。

外国為替証拠金取引。通称「FX」
難しく(？)言うと・・・

『外貨投資の代表格である外貨預金と比較して、外国為替取引の自由度を上げた金融商品が外国為替証拠金取引です。外貨の売り買いをする点では外貨預金や外貨建てMMFと同じですが、証拠金取引なので少ない資金でお取引ができたり、手数料を含むコストが安かったり、また24時間リアルタイムの為替レートで取引するなど為替取引の優位性に焦点をあてた商品設計となっています。

また外国為替証拠金取引は、外国為替市場で為替差益をねらった取引だけでなく、高金利通貨などで外貨預金的な取引にも有効で、その多様な外貨投資ニーズに応えられる金融商品と言えます。』
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（某取引会社、「外国為替証拠金取引とは？」より抜粋）

読むのがめんどくさい・・・

えーっとたぶん。

「銀行とかの外貨預金みたいに面倒くさくないし手数料もすごくお得だよ？それに24時間取引できるし。少ない金額でも多くの外貨を取引できるんだ。利率の高い国の外貨を持ってれば利子もいっぱい受け取れるしね。結構便利でいいでしょ？」

って感じなんでしょう♪
うんうん。

FXの説明はこんな感じで。

え？全然わからない？それにスワップポイントの説明？
あぁそういえば・・・忘れてた・・・

じゃそのうち実際の取引はどーいったものなのか書こうと思います。

そのうちそのうち。

ここのタイトルにも登場するスワップ。正確には「スワップポイント」
これがいったい何なのかを今日は書こうと思います。

一言で説明しろと言われたら「利子」って答えます。
「ってことはあんた利子で生活したいわけ？ありえないでしょ。」
と思われた方、ごもっともです。この低金利時代に利子で生活なんて、はっきりいってありえません。
日本では。正確には、日本の銀行ではですかね。

でもその低金利のおかげでちょっとおいしい思いができるんじゃないのと感じている運用方法があるのです。
それが「外国為替証拠金取引」なのです。

なにそれ？

そのうち書きます。

4月1日からブログスタートさせようと思ってたのに、
今日はもう2日・・・
だめじゃん。
超めんどくさがりの私がこんなもの続くとは思えませんが、
夢に向かってがんばっていこうと思います。
目指せスワップ生活！！ゼロ金利バンザイ！！
・・・。
意味不明ですいません。
初回なのでテンションあがっちゃいました。
このブログの趣旨などはこれからゆっくり書いていきます。

ひまだったら。
ひまだけど。